جک دورسی، شرکت Block به خاطر نواقص در برنامه‌ریزی‌های خود در Cash App، مبلغ ۴۰ میلیون دلار پرداخت خواهد کرد.

شرکت خدمات مالی Block, Inc. به رهبری Jack Dorsey می‌باشد که به دلیل نقص‌های موجود در برنامه مبارزه با پولشویی و تطابق با ارزهای مجازی، ۴۰ میلیون دلار جریمه به اداره خدمات مالی نیویورک (NYDFS) پرداخت خواهد کرد، مقامات روز پنج‌شنبه اعلام کردند.

این توافق پس از بررسی NYDFS انجام شده است که نشان داد پلتفرم Cash App شرکت Block دارای کمبودهای بحرانی در دقت‌سنجی مشتری، کنترل‌های مبتنی بر ریسک و نظارت بر تراکنش‌ها بوده است.

مقامات گفتند این کمبودها، پلتفرم را در معرض سوءاستفاده‌های جنایی قرار داده، به‌ویژه از طریق تراکنش‌های عمدتاً ناشناس بیت کوین (BTC) که از بررسی مناسب دور باقی مانده‌اند.

Adrienne A. Harris، سرپرست NYDFS گفت: “عملکردهای تطابق باید همگام با رشد یا گسترش شرکت باشند. رشد سریع Cash App بلاک بدون یک عملکرد قوی تطابق، ریسک‌ها و آسیب‌پذیری‌هایی ایجاد کرد که قوانین نوشتن شرکت‌های خدمات مالی در نیویورک را نقض کرد.”

نظارت مستقل

علاوه بر جریمه، Block ملزم به استخدام یک ناظر مستقل برای نظارت بر بهبود سیستم‌های تطابق خود و اطمینان از هم‌راستایی با استانداردهای تنظیمی ایالت خواهد بود.

این شرکت از سال ۲۰۱۳ مجوز انجام انتقال پول در نیویورک را دارد و از سال ۲۰۱۸ نیز مجوز ارز مجازی تحت رژیم BitLicense ایالت را کسب کرده است.

این اقدام اجرایی فقط چند ماه پس از آن صورت می‌گیرد که Block به ۴۸ نهاد نظارتی مالی ایالتی ۸۰ میلیون دلار به دلیل تخلفات جداگانه AML پرداخت کرد. بر اساس اطلاعات NYDFS، بررسی جدید این نهاد نشان داد که یک عده از هشدارهای تراکنش حل‌نشده بین سال‌های ۲۰۱۹ و ۲۰۲۰ وجود داشته که ریسک فعالیت‌های مالی غیرقانونی در این پلتفرم را افزایش داده است.

Block در تمام مراحل بررسی با NYDFS همکاری کرده و به‌زودی شروع به سرمایه‌گذاری در اصلاحات تطابق کرده است.

سفارش موافقت‌نامه این نهاد تأکید می‌کند که تمام مؤسسات مالی — از جمله پلتفرم‌های کریپتو — باید کنترل‌های موثری را برای حفظ یکپارچگی سیستم مالی برقرار کنند.