بهترین روش های کسب درآمد از دیفای کدام اند؟ (راهنمای جامع درآمدزایی از DEFI)

دیفای (DeFi) یا به‌‌عبارتی امور مالی بدون مرکزیت به‌عنوان یک جنبش مالی در حال توسعه، پتانسیل ایجاد تغییرات اساسی در سیستم مالی جهانی را دارد. با گسترش و توسعه بیشتر این فناوری، می‌توان انتظار داشت که دیفای به یک بخش جدایی‌ناپذیر از اقتصاد دیجیتال تبدیل شده و کسب درآمد از دیفای در آینده‌ای نزدیک فراگیر شود. بنابراین، ورود به دیفای نه تنها فرصتی برای کسب درآمد است، بلکه می‌تواند به شما امکان دهد تا در شکل‌دهی آینده سیستم مالی نقش داشته باشید.

با این تفاسیر می‌توان گفت که حوزه دیفای در سال ۲۰۲۴ در حال احیا است و به عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری جذاب مطرح می‌شود. این تغییرات به وضوح نشان می‌دهند که بخش دیفای در حال کسب قدرت است و فرصت‌های پرسود بالقوه‌ای را برای سرمایه‌گذاران کنجکاو در مورد نحوه درآمدزایی در دیفای ارائه می‌دهد. این مقاله قصد دارد به بررسی راه‌های فعلی کسب درآمد از دیفای و ارائه بینش‌هایی در مورد نحوه کسب بیشترین بهره‌وری در این فضا بپردازد، پس تا انتهای این مقاله همراه باشید.

چرا باید از دیفای درآمدزایی کنیم؟

در دنیایی که دسترسی به سرویس‌های اقتصادی سنتی محدود به عده‌ای خاص است، DeFi با ایجاد فرصت‌های برابر برای همه، بازی را تغییر داده است. این پلتفرم‌ها، به افراد از هر قشر اجتماعی اجازه می‌دهند تا در اقتصاد رو به توسعه ارزهای دیجیتال کمپانی کنند و با سرمایه‌گذاری در دیفای، جریان‌های درآمد غیرفعال ایجاد کنند.

دیفای با حذف دلال‌ها، هزینه‌های تراکنش را نزول داده و سرعت انجام خرید و فروش را به طور قابل توجهی بالا رفتن داده است. این امر به کاربران امکان می‌دهد حتی با سرمایه‌های کوچک، در بازارهای مالی جهانی فعالیت کنند و از سودهای بالقوه آن بهره‌مند شوند.

دیفای همچنین طیف گسترده‌ای از ابزارهای مالی مانند وام‌دهی، قرض‌ گرفتن و کسب سود از دارایی‌های دیجیتال را ارائه می‌دهد که می‌تواند برای افراد ساکن در مناطقی با بی‌ثباتی اقتصادی بسیار مفید باشد. به عنوان مثال، آرژانتینی‌ها برای فرار از تورم شدید و محافظت از دارایی‌های خود در برابر نزول نرخ، به دیفای روی آورده‌اند.

مقایسه فرصت‌های درآمدزایی در دیفای و سرویس‌های اقتصادی سنتی

در دنیای مالی سنتی، سرمایه‌گذاری‌ها تحت کنترل کمپانی‌ها قرار دارد و افراد باید به این کمپانی‌ها اعتماد کنند که دارایی‌هایشان را به درستی مدیریت کنند. ولی در امور مالی بدون مرکزیت افراد کنترل کاملی بر نحوه و محل سرمایه‌گذاری خود دارند. این لایه از کنترل به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا نسبت ریسک و بازده خود را بر اساس ترجیحاتشان تنظیم کنند و تنوع بیشتری در سرمایه‌گذاری‌های خود ایجاد کنند.

یکی دیگر از مزایای دیفای نسبت به سرویس‌های اقتصادی سنتی، دسترسی آسان و بدون نیاز به فرآیندهای طولانی تأیید هویت است. برخلاف سیستم‌های سنتی که اغلب نیاز به تایید هویت و فرآیندهای KYC دارند، در دیفای هر کسی با دسترسی به اینترنت می‌تواند وارد این بازار شود.

همچنین از مهم‌ترین تفاوت‌های DeFi و سرویس‌های اقتصادی سنتی، موجود بودن و وضوح است. در دیفای، هر کسی می‌تواند به کدهای قراردادهای هوشمند دسترسی داشته باشد و کارایی آنها را بررسی کند. این وضوح به کاربران اطمینان می‌دهد که دارایی‌هایشان به صورت امن و شفاف مدیریت می‌شود. در مقابل، در سیستم مالی سنتی، اطلاعات مربوط به سرمایه‌گذاری‌ها اغلب موجود عموم قرار ندارد و این می‌تواند باعث نزول اعتماد سرمایه‌گذاران شود. 

علاوه بر این، دیفای به کاربران امکان می‌دهد تا در هر زمان و از هر مکان به دارایی‌های خود دسترسی داشته باشند و خرید و فروش خود را انجام دهند. این در حالی است که در سیستم مالی سنتی، دسترسی به سرویس‌های اقتصادی معمولاً به ساعات کاری و مکان‌های مشخص محدود می‌شود.

روش‌های کسب درآمد از دیفای کدام اند؟

در دنیای دیفای فرصت‌های متعددی برای کسب درآمد غیرفعال وجود دارد. این روش‌ها به شما امکان می‌دهند که با استفاده از ارزهای دیجیتال خود، بدون نیاز به دلال‌ها یا نهادهای متمرکز، درآمد کسب کنید. به صورت خلاصه روش‌های رایج کسب درآمد از دیفای عبارت‌اند از:

• استیکینگ یا سهام‌گذاری؛
• وام‌دهی؛
• تأمین‌ نقدینگی؛
• ییلد فارمینگ یا کشت سود؛
• دریافت ایردراپ‌ها.

در ادامه به توضیح هر یک از این موارد می‌پردازیم.

استیکینگ (Staking)

استیکینگ یا همان سهام‌گذاری در دنیای DeFi به معنای قفل کردن دارایی‌های دیجیتال در یک قرارداد هوشمند است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا به مرور زمان درآمد کسب کنند. این فرآیند را می‌توان با باز کردن حساب پس‌انداز در بانک‌های سنتی مقایسه کرد؛ با این تفاوت که در دیفای، موجودی شما به‌صورت نشان‌ بالا رفتن می‌یابد. 

دو نوع اصلی از استیکینگ در دیفای وجود دارد: استیکینگ اثبات سهام (PoS) و استیکینگ تشویقی. در استیکینگ اثبات سهام کاربران با نگه داشتن تعداد مشخصی از نشان‌ها و اعتبارسنجی تراکنش‌ها، پاداش‌ دریافت می‌کنند. 

ولی در استیکینگ تشویقی، پلتفرم‌های دیفای با ارائه پاداش‌هایی به کاربران، آن‌ها را تشویق می‌کنند تا دارایی‌های خود را برای مدت طولانی قفل کنند. هرچه مدت زمان قفل شدن دارایی‌ها بیشتر باشد، پاداش دریافتی نیز بیشتر خواهد بود. این روش به پلتفرم‌ها یاری میدهد تا نقدینگی پایدارتری داشته باشند و به کاربران نیز فرصت کسب درآمد بیشتر را می‌دهد.

با وجود اینکه نرخ بهره‌وری (APY) استیکینگ در پلتفرم‌های مختلف و برای دارایی‌های مختلف متغیر است، ولی به طور کلی، این نرخ‌ها در دیفای معمولاً بالاتر از سیستم‌های مالی سنتی هستند. برای مثال، بعضی پلتفرم‌ها تا ۲۰٪ یا حتی بیشتر از آن بهره‌وری ارائه می‌دهند، در حالی که نرخ‌های بهره‌وری در امور مالی سنتی معمولاً کمتر است. پلتفرم‌های معتبری مانند صرافی‌های متمرکز بایننس و کوین‌بیس و صرافی‌های بدون مرکزیت یونی سواپ و پنکیک سواپ از بهترین گزینه‌ها برای استیکینگ و کسب درآمد از طریق دیفای در سال ۲۰۲۴ هستند.

وام‌دهی (Lending)

در دنیای مالی سنتی، وام‌دهی و وام‌گیری از پایه‌های اساسی سیستم اقتصادی هستند. این تعاریف به طور موفقیت‌آمیزی در دنیای دیفای نیز پیاده‌سازی شده‌اند. کاربران با استفاده از استاندارد‌های وام‌دهی، می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را در قراردادهای هوشمند قفل کرده و به دیگران وام بدهند و در ازای آن، سود کسب کنند. 

این فرآیند به این صورت انجام می‌شود که کاربران دارایی‌های خود را در یک پلتفرم قفل می‌کنند، قرض‌گیرندگان این دارایی‌ها را به عنوان وام دریافت کرده و سود آن را به پلتفرم پرداخت می‌کنند. سپس این سود میان وام‌دهندگان بر اساس میزان دارایی‌های قفل‌شده‌شان توزیع می‌شود.

نرخ‌های بهره سالانه در استاندارد‌های وام‌دهی دیفای می‌تواند از ۱٪ تا بیش از ۲۰٪ متغیر باشد، که این موضوع بیانگر پتانسیل بالای درآمدزایی غیرفعال در این حوزه است، به خصوص در مقایسه با حساب‌های بانکی سنتی که نرخ بهره‌های بسیار کمتری دارند. یکی از مزایای مهم وام‌دهی در دیفای، نزول ریسک نکول است، چرا که قرض‌گیرندگان برای دریافت وام باید ضمانت‌ای معادل یا بیشتر از مبلغ وام ارائه دهند و قراردادهای هوشمند بازپرداخت سود را از این ضمانت‌ها تضمین می‌کنند.

بعضی از بهترین پروژه‌های دیفای برای وام دادن شامل پلتفرم‌هایی از جمله کامپاند فایننس (Compound Finance)، آوه (Aave)، میکر (Maker) و دی‌وای‌دی‌ایکس (DYDX) و هستند.

تأمین‌ نقدینگی (Liquidity Provision)

تأمین‌ نقدینگی، یکی دیگر از راه‌های کسب درآمد غیرفعال در دیفای است. این روش شامل مشارکت در صرافی‌های بدون مرکزیت برای ایجاد استخرهای نقدینگی یا LPها می‌شود. این استخرها با استفاده از استاندارد‌های سازنده بازار خودکار (AMM) تشکیل می‌شوند و شامل جفت‌های نشان با نرخ برابر هستند.

به عنوان مثال، در یک استخر نقدینگی DAI/USDC، کاربران می‌توانند با تأمین‌ ۵۰۰ دلار DAI و ۵۰۰ دلار USDC، مجموعا ۱,۰۰۰ دلار نقدینگی ارائه دهند. در عوض، آنها نشان‌های LP دریافت می‌کنند که بیانگر سهم آنها در استخر نقدینگی است. این نشان‌ها را می‌توان به سهم اولیه و درآمد حاصل از مبادلات تبدیل کرد.

تأمین‌‌کنندگان نقدینگی بخشی از کارمزد مبادله یا کمیسیون را متناسب با سهم خود در استخر نقدینگی کسب می‌کنند. هرچه مبادلات در استخر بیشتر باشد، درآمد آنها نیز بیشتر خواهد بود. با این حال، تأمین‌‌کنندگان نقدینگی با خطر ضرر ناپایدار (Impermanent Loss) یا تحقق‌نیافته مواجه هستند که به دلیل نوسانات نرخ نشان‌های موجود در استخر رخ می‌دهد. برای نزول این خطر، کاربران می‌توانند استخرهای با نقدینگی بالا یا استخرهایی را انتخاب کنند که شامل استیبل کوین‌ها و جفت‌های کمتر نوسانی هستند.

بعضی از پلتفرم‌های محبوب ارائه‌دهنده استخر نقدینگی در دیفای عبارت‌اند از: کِرو (Curve)، یونی سواپ (Uniswap)، پنکیک سواپ (PancakeSwap)، کامپاند فایننس (Compound Finance) و بالانسِر (Balancer).

ییلد فارمینگ (Yield Farming)

ییلد فارمینگ یا کشت سود یک روش محبوب و البته کمی پیچیده برای کسب درآمد غیرفعال در حوزه DeFi است. در این روش، نشان‌های LP در فارم‌های خاصی قفل می‌شوند و علاوه بر پاداش‌هایی که از تامین نقدینگی برای استخرهای نقدینگی دریافت می‌کنند، پاداش‌های بیشتری نیز کسب می‌کنند. در واقع، کشت سود ترکیبی از استیکینگ و تامین نقدینگی برای حداکثر رساندن سود است.

برای شروع ییلد فارمینگ، کاربران ابتدا باید با تامین نقدینگی برای یک استخر، LP بدست آورند. سپس نشان‌های LP خود را در فعالیت‌های مختلف تولید درآمد مانند استاندارد‌های وام‌دهی یا کمپانی در استراتژی‌های خرید و فروش اهرمی استیک می‌کنند. این فعالیت‌ها پاداش‌های اضافی از طریق نشان‌های جدید یا پرداخت‌های بهره تولید می‌کنند. کاربران سپس می‌توانند با سرمایه‌گذاری مجدد آن‌ها در فارم یا برداشت آن‌ها، درآمد خود را بالا رفتن دهند.

استراتژی‌های کشت سود می‌توانند از روش‌های ساده تک‌مرحله‌ای تا روش‌های چندمرحله‌ای پیچیده متغیر باشند. به عنوان مثال، یک استراتژی ۳ مرحله‌ای می‌تواند شامل موارد زیر باشد:

• دریافت وام با استفاده از نشان‌ها به عنوان ضمانت؛
• افزودن وام دریافتی به یک استخر نقدینگی در یک DEX و دریافت نشان‌های LP؛
• استیک کردن نشان‌های LP کسب‌شده برای کسب بهره‌وری بیشتر.

پلتفرم‌های محبوب دیفای برای کشت سود در سال ۲۰۲۴ عبارت‌اند از یِرن فایننس (Yearn Finance)، میکردائو (MakerDAO)، آوه (Aave) و یونی سواپ (Uniswap).

دریافت ایردراپ (Airdrop)

در دنیای دیفای، ایردراپ‌ها یکی از روش‌های محبوب برای توزیع نشان‌ها به اعضای جامعه هستند که اغلب به صورت رایگان انجام می‌شوند. این استراتژی با اهداف مختلفی اجرا می‌شود که شامل ایجاد آگاهی در مورد پروژه‌ها، پاداش‌دهی به کاربران اولیه و تمرکززدایی در مالکیت نشان‌ها می‌شود.

ایردراپ‌ها به روش‌های مختلفی انجام می‌شوند؛ از جمله ایردراپ‌هایی که به کیف‌پول‌هایی که پیش‌ از این با پروژه در ارتباط بوده‌اند، تعلق می‌گیرد و ایردراپ‌های مبتنی بر انجام وظایف خاص که کاربران برای دریافت نشان‌ها باید اقداماتی مانند عضویت در پلتفرم‌های اجتماعی یا تست استاندارد انجام دهند.

برای بالا رفتن شانس دریافت ایردراپ‌، علاقه‌مندان به دیفای باید در استاندارد‌های مختلف فعالانه کمپانی کنند، نشان‌های پروژه‌های امیدبخش را در کیف‌پول‌های خود نگه دارند و با جوامع پروژه‌ها در پلتفرم‌های اجتماعی تعامل داشته باشند. 

نرخ ایردراپ‌ها می‌تواند بسیار متفاوت باشد؛ به عنوان مثال، ایردراپ یونی سواپ در سال ۲۰۲۰ که به هر مخاطب ۴۰۰ نشان UNI اعطا کرد که در آن زمان حدود ۱۲۰۰ دلار نرخ داشت. با این حال، کاربران باید به خطرات و ملاحظات خاص از جمله کلاهبرداری‌ها، مالیات‌ها و هزینه‌های گس (Gas) توجه کنند.

در نهایت، ایردراپ‌ها به عنوان یک فرصت جانبی برای کسب درآمد در دیفای محسوب می‌شوند و نباید به عنوان منبع اصلی درآمد در نظر گرفته شوند. این نوع درآمدها غیرقابل پیش‌بینی هستند و بهتر است به عنوان تکمیل‌کننده سایر روش‌های کسب درآمد مطمئن‌تر در دیفای به آن‌ها توجه شود.

مزیت‌ها و معایب درآمدزایی در دیفای چیست؟

دیفای، با بهره‌گیری از فناوری زنجیره بلوکی، توانسته‌ است تغییرات عمده‌ای در نحوه سرمایه‌گذاری و کسب درآمد ایجاد کند. این سیستم‌ با حذف دلال‌ها و ایجاد فرصت‌های جدید، امکان دستیابی به سودهای بالاتر و کنترل بیشتر بر دارایی‌ها را برای افراد فراهم کرده‌ است. در ادامه به بررسی مزایای اصلی درآمدزایی در DeFi می‌پردازیم:

• سوددهی بالاتر: دیفای به دلیل نداشتن موانع ورود زیاد، امکان کسب بهره‌وری بالاتری نسبت به سرمایه‌گذاری‌های سنتی را فراهم می‌کند.
• دسترسی جهانی: دیفای برای هر کسی با دسترسی به اینترنت قابل استفاده است و این ویژگی باعث شده تا افراد در سراسر جهان بدون نیاز به سرویس‌های اقتصادی سنتی، بتوانند در آن کمپانی کنند.
• کنترل کامل بر دارایی‌ها: در DeFi، کاربران بدون نیاز به دلال‌ها، کنترل کامل بر دارایی‌های خود دارند و می‌توانند تصمیم‌گیری‌های مالی خود را به دلخواه انجام دهند.
• وضوح و ایمنی: با استفاده از فناوری زنجیره بلوکی، دیفای از وضوح و تغییرناپذیری تراکنش‌ها برخوردار است که به اعتماد و ایمنی سرمایه‌گذاران یاری میدهد.

در حالی که کسب درآمد غیرفعال از طریق دیفای جذابیت‌های بسیاری دارد، باید به معایب و خطرات بالقوه آن نیز توجه داشت. مهم‌ترین معایب DeFi عبارتند از:

• نوسانات خطرناک: بازار رمز ارز بسیار ناپایدار است و تغییرات سریع نرخ دارایی‌ها می‌تواند درآمدهای غیرفعال را تحت اثر قرار دهد.
• ریسک‌های قراردادهای هوشمند: پلتفرم‌های دیفای به قراردادهای هوشمند وابسته هستند که امکان دارد توسط هکرها مورد حمله قرار گیرند و منجر به از دست رفتن سرمایه شوند.
• پیچیدگی فنی: مشارکت در دیفای نیازمند دانش فنی و درک عمیق از استاندارد‌های مربوطه است که می‌تواند برای افراد تازه‌وارد به دنیای ارزهای دیجیتال چالش‌برانگیز باشد.
• عدم قطعیت‌های قانونی: مقررات و مقررات مرتبط با دیفای همچنان در حال شکل‌گیری است و امکان دارد در آینده تغییراتی ایجاد شود که بر سرمایه‌گذاری‌ها تاثیر بگذارد.

آموزش گام‌به‌گام ورود به دیفای و کسب درآمد از آن

دیفای به شما این امکان را می‌دهد تا از طریق مشارکت در پروژه‌های مالی بدون مرکزیت، بدون نیاز به دلال‌های سنتی مانند بانک‌ها، درآمد کسب کنید. ولی برای موفقیت در این حوزه، نیاز است که به دقت مراحل مشخصی را دنبال کنید و به استراتژی‌های مناسبی پایبند باشید. در ادامه به پنج مرحله کلیدی برای شروع کسب درآمد غیرفعال از DeFi می‌پردازیم.

دریافت کیف پول دیجیتال

اولین قدم برای ورود به دنیای دیفای، داشتن یک کیف پول رمز ارز است. این نوع کیف پول به شما اجازه می‌دهد تا با برنامه‌های بدون مرکزیت (Dapps) و قراردادهای هوشمند در بستر اتریوم یا سایر زنجیره بلوکی‌ها تعامل داشته باشید.

انتخاب یک کیف پول امن مانند متامسک‌ (MetaMask) یا تراست ولت (Trust Wallet) اهمیت زیادی دارد، زیرا ایمنی دارایی‌های دیجیتال شما به انتخاب کیف پول مناسب و نگهداری درست از کلیدهای خصوصی وابسته است.

انتخاب استراتژی مناسب

پس از راه‌اندازی کیف پول، نیاز است که یک استراتژی مناسب برای کسب درآمد غیرفعال انتخاب کنید. این استراتژی باید با اهداف مالی و میزان ریسک‌پذیری شما هماهنگ باشد.

به‌عنوان مثال، اگر به دنبال بهره‌وری پایدار هستید، قرض‌دهی امکان دارد گزینه مناسبی باشد. از سوی دیگر، کشت سود می‌تواند بهره‌وری بیشتری به همراه داشته باشد، ولی ریسک‌های بیشتری نیز به دنبال دارد.

تحقیق راجع به پروژه‌های دیفای

قبل از تخصیص هرگونه دارایی دیجیتال، باید به دقت پروژه‌ها و استاندارد‌های دیفای را بررسی کنید. با توجه به تعداد زیاد پروژه‌ها در بازار، گاهی تشخیص پروژه‌های دارای اعتبار و دارای پتانسیل توسعه دشوار است.

در هنگام تحقیق، به شهرت پروژه، نتایج ممیزی‌های امنیتی و میزان تعامل جامعه با آن توجه کنید. همچنین بررسی توکنومیک پروژه و اعضای تیم توسعه‌دهنده می‌تواند به شما در درک بهتر پتانسیل موفقیت پروژه کمک کند.

تخصیص دارایی به استخرهای نقدینگی یا استیکینگ

پس از انتخاب پروژه مناسب، نوبت به تخصیص دارایی‌های دیجیتال شما می‌رسد. بهتر است سرمایه‌گذاری خود را در میان نشان‌ها و پلتفرم‌های مختلف پخش کنید تا ریسک‌های احتمالی را نزول دهید. همچنین، اهمیت دارد که کاملاً با ریسک‌های مرتبط با هر استخر نقدینگی آشنا شوید و تصمیم‌گیری خود را بر اساس این اطلاعات انجام دهید.

کنترل و متعادل‌سازی پرتفوی

همانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، نیاز است که کارایی پرتفوی دیفای خود را به طور منظم کنترل کنید و از تغییرات یا به‌روزرسانی‌هایی که امکان دارد بر آن اثر بگذارد، آگاه باشید. همچنین، بهتر است همواره در جریان آخرین تغییرات در فضای دیفای باشید تا از پتانسیل درآمدی خود بیشترین بهره را ببرید. در صورت نیاز، پرتفوی خود را با توجه به اهداف و استراتژی مدیریت ریسک خود متعادل‌سازی دهید.

سوالات متداول

جمع بندی

دیفای دنیای جدیدی از فرصت‌ها را برای کسب درآمد از دارایی‌های دیجیتال پیش روی کاربران قرار داده است. استراتژی‌هایی مثل فراهم کردن نقدینگی، استیکینگ، کشت سود و وام‌دهی به کاربران اجازه می‌دهند تا ضمن مشارکت در نظام زیستی پویای وب ۳، بهره‌وری قابل توجهی بر سرمایه‌گذاری خود کسب کنند.

با این حال، سرمایه‌گذاری در دیفای بدون ریسک نیست. به دلیل نوظهور بودن این حوزه و وجود بعضی مشکلات امنیتی، ضرورت تحقیق و بررسی دقیق پیش از هرگونه سرمایه‌گذاری بیش از پیش احساس می‌شود. نوسانات شدید بازار رمزارزها، پیچیدگی بعضی از استاندارد‌ها و احتمال کلاهبرداری، از جمله چالش‌هایی هستند که کاربران با آن‌ها مواجه خواهند بود. بنابراین، آشنایی با تعاریف پایه دیفای و مدیریت ریسک، کلید موفقیت در این حوزه است