کلاهبرداری‌های مربوط به ارزهای دیجیتال و شبکه‌های اجتماعی در صدر فهرست ریسک‌های سرمایه‌گذاری NASAA برای سال 2025 قرار گرفتند.
انجمن تنظیم‌کنندگان اوراق بهادار آمریکای شمالی (NASAA) به افزایش تقلبات در حوزه ارزهای دیجیتال و شبکه‌های اجتماعی هشدار داده و اعلام کرده که کلاهبرداران در حال افزایش تاکتیک‌های خود برای جلب سرمایه‌گذاران بی‌خبر هستند.
در بیانیه‌ای که در تاریخ ۶ مارس منتشر شد، NASAA تقلبات در حوزه ارزهای دیجیتال و شبکه‌های اجتماعی را به عنوان یک تهدید اصلی برای سرمایه‌گذاران خرده‌فروشی در سال ۲۰۲۵ شناسایی کرد، بر اساس نظرسنجی از نهادهای نظارتی ایالتی و استانی در ایالات متحده و کانادا.
بر اساس این نظرسنجی، کلاهبرداران به طور فزاینده‌ای سرمایه‌گذاران را در پلتفرم‌های اجتماعی هدف قرار می‌دهند. تقریباً ۳۲% از تقلب‌های محتمل از پلتفرم‌هایی مانند فیسبوک و X سرچشمه می‌گرفتند، در حالی که ۳۱% دیگر به خدمات پیام‌رسانی مانند تلگرام و واتساپ مربوط می‌شدند.
محتوای ویدیویی کوتاه نیز به ابزاری اصلی برای کلاهبرداران تبدیل شده است، به طوری که NASAA اشاره کرده که پلتفرم‌هایی مانند تیک‌تاک و اینستاگرام ریلس ۱۹% از گزارش‌های تقلب را شامل می‌شوند. در عین حال، فرمت‌های ویدیویی بلندتر، مانند یوتیوب و ویمئو، ۱۴% از کل را تشکیل می‌دهند.
NASAA هشدار داد که کلاهبرداران از این پلتفرم‌ها برای ایجاد "تصاویر و ویدیوهای حرفه‌ای و جذاب" استفاده می‌کنند که سرمایه‌گذاری‌های جعلی را معتبر به نظر می‌آورند.
این انجمن همچنین از افزایش تقلباتی که “بر احساسات بازی می‌کنند” هشدار داد؛ از پیشنهادات فشاری "سریع پولدار شوید" تا تقلبات عاشقانه و وابستگی، که معمولاً به عنوان تقلبات "خودرو چران" شناخته می‌شوند.
“عاملان تقلبات روابط و عاشقانه با قربانیان تماس می‌گیرند – اغلب به نظر تصادفی – و پس از ایجاد رابطه، از آنها درخواست سرمایه‌گذاری‌های بیشتر و بیشتری را می‌کنند. پس از خالی کردن حساب‌های بانکی قربانی، پشتیبان به سادگی با پول ناپدید می‌شود.” – انجمن تنظیم‌کنندگان اوراق بهادار آمریکای شمالی
لزل ون بوسکرک، رئیس NASAA و مسئول اوراق بهادار ویسکانسین، به سرمایه‌گذاران یادآوری کرد که "قبل از سرمایه‌گذاری، تحقیق کنند" و از فرصت‌هایی که به نظر "خیلی خوب برای واقعی بودن" هستند، مراقب باشند.
در عین حال، آماندا سن، رئیس کمیته بخش اجرایی NASAA، به عموم مردم توصیه کرد قبل از درگیر شدن با هر نهادی، وضعیت ثبت‌نام آن را بررسی کنند.
افزایش پیش‌بینی شده استفاده از هوش مصنوعی در تقلبات
این انجمن همچنین ابراز نگرانی کرد که از هوش مصنوعی در این تقلبات استفاده می‌شود. نظرسنجی نشان داده که تقریباً ۳۹% از نهادهای نظارتی انتظار دارند کلاهبرداران از محتوای تولید شده توسط هوش مصنوعی، از جمله گرافیک‌ها و ویدیوهای به ظاهر حرفه‌ای، برای ایجاد اعتبار جعلی استفاده کنند.
همچنین ۲۲% دیگر انتظاراتی از افزایش تقلبات دیپ‌فیک دارند که در آن جنایتکاران به تقلید از شخصیت‌های مشهور یا افراد مورد اعتماد می‌پردازند تا سرمایه‌گذاران را گمراه کنند.
در سال‌های گذشته، کلاهبرداران دیپ‌فیک به تقلید از چهره‌های معروفی مانند ایلان ماسک و تیم کوک، مدیرعامل اپل، پرداخته‌اند تا طرح‌های جعلی سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال را تبلیغ کنند.
تحقیقی که توسط صرافی ارز دیجیتال Bitget در ژوئن گذشته انجام شد نشان داد که تقلبات دیپ‌فیک در سال ۲۰۲۴ افزایش ۲۴۵%ی داشته است.
تقلبات ارز دیجیتال تاکنون خسارات میلیارد دلاری به صنعت ارز دیجیتال وارد کرده است. ماه گذشته، شرکت کشف جرم بلاکچین Chainalysis افزایش ۲۱۰%ی در واریزها به تقلبات خودرو چران در سال ۲۰۲۴ را مورد تأکید قرار داد.
بر اساس یک گزارش جداگانه از شرکت امنیت وب3 Cyvvers، بیش از ۳.۶ میلیارد دلار به تقلبات خودرو چران از دست رفته است.
