دلیل بسته‌شدن درگاه ورودی ریالی صرافی‌های رمزارز چیست؟
به گزارش ایران ماین،مسدودیت درگاه ورودی ریالی صرافی های ارز دیجیتال درحالی با انتقاد فعالان این بخش همراه شده که بررسی ها نشان میدهد پول‌شویی و عملیات سفته‌بازی در بازار تتر، دلیل اصلی مسدود شدن ورودی درگاه‌های ریالی پرداخت‌یار صرافی‌های رمزارز است، البته درگاه خروجی این پرداخت‌یارها همچنان باز است تا افرادی که می‌خواهند بیش از این ضرر نکنند بتوانند عملیات فروش خود را انجام دهند.
تسنیم در خبری نوشت: کما اینکه این صرافی ها بدون پرداخت یک ریال مالیات براحتی تراکنش های میلیارد دلاری انجام میدهند و پنهان بودن ترازنامه‌های مالی و عملیات غیرشفاف بانکی و خارج از ضوابط این بازارهای معاملاتی و پرداخت‌یارهای متخلف، مورد سؤال افکار عمومی و نهادهای نظارتی است.
شریعتی عضو اتاق بازرگانی در همین ارتباط می گوید: حساب ورودی ریالی پرداخت‌یاری‌های 50 کمپانی و صرافی رمزارز در حوزه خرید تتر به دستور بانک مرکزی بسته شده است. این کمپانی‌ها روزانه 4 همت ریال را تتر می‌کردند یعنی روزی 50 میلیون دلار!
حجم تراکنش های صرافی های ارز دیجیتال درحالی به چند میلیارد دلار می رسد که فعالان این بخش ریالی تا کنون مالیات پرداخت نکرده اند و صورت های مالی آنها نیز پنهان و غیرشفاف است.
نکته قابل تأمل اینجاست که علی رغم این وضعیت تراکنش مالی و گردش میلیاردی وجوه بین صرافی های رمز ارزی تا کنون هیچ دستگاه نظارتی صورتهای مالی صرافی های رمزارز را بررسی نکرده و این واحدها بدون پرداخت مالیات براحتی به دنبال کسب درآمدهای میلیاردی هستند و عجیب تر اینکه از برخورد نظارتی بانک مرکزی نیز گله دارند!
همانطور که در بالا هم گفته شد؛ عدم وضوح در کارایی مالی این بازارهای معاملاتی نیز یکی از چالش‌های جدی فعالیت آنها است. بسیاری از این بازارهای معاملاتی صورتهای مالی شفافی ارائه نمی‌دهند و اطلاعات کافی نیز راجع به وضعیت نقدینگی و دارایی‌های تحت مدیریت خود در اختیار کاربران قرار نمی‌دهند.
در مواردی، این بازارهای معاملاتی به دلیل کمبود نقدینگی یا مدیریت نادرست، دارایی‌های کاربران را بدون اجازه به فروش می‌رسانند یا از آنها برای تامین نقدینگی خود استفاده می‌کنند.
بازارهای معاملاتی باید ملزم به ارائه گزارش‌های مالی شفاف و پاسخگویی به نهادهای نظارتی باشند. این کار می‌تواند بسیاری از مشکلات، از جمله خالی‌فروشی و سوءمدیریت مالی را نزول دهد. کاربران نیز باید دارایی‌های بلندمدت خود را در کیف‌پول‌های شخصی نگهداری کرده و تنها برای خرید و فروش از بازارهای معاملاتی استفاده کنند.
در موارد دیگری صرافی برای کسب سود بیشتر از مبالغ دریافتی از کاربران، بجای تخصیص این مبالغ برای تامین رمزارز مورد نیاز کاربران، آن را در بازارهای دیگری از جمله املاک یا طلا صرف کرده ودر پروفایل مخاطب تنها اعدادی نمایش میدهد که مخاطب گمان کند واقعا معادل مبلغ پرداختی خود نزد صرافی رمزارز دارد.
در این شرایط وقتی مخاطب بخواهد موجودی رمزارزی خود را به کیف دیگری منتقل کند با انواع پیام خطا و بهانه از سوی صرافی مواجه می‌شود؛ چرا که اساسا رمزارزی برای جابجایی وجود ندارد.
این موارد که در فقدان نهاد ناظر وقوع آنها دور از تصور نیست، می توانند علاوه بر تشدید مسئله تامین نقدینگی کاربران در نوسانات شدید بازار، موجب شکل گیری انواع کلاهبرداری‌ها از جمله عملیات پانزی و خالی فروشی باشد که متضرر نهایی آن باز هم کاربران خواهند بود.
بنابراین نکته ای که حتما باید مورد توجه دستگاه های نظارتی و کاربران قرار گیرد، خالی فروشی این صرافی هاست؛ بررسی ها نشان میدهد درحالی که کیف پول صرافی های رمز ارزی خالی است ولی همچنان این واحدها نسبت به بالابردن نرخ تتر از طریق نرخ گذاری و خریدهای کاذب اقدام می کنند؛ یعنی عملاً صرافی های رمز ارزی با خالی فروشی سعی می کنند با فروش های کاذب از بازار تتر نوسان گیری کنند.
ضمن اینکه در خرید و فروش تتر نیز در این صرافی های رمزارز، مشخصات خریدار و فروشنده مشخص نیست!
گفته می‌شود این تخلفات که از طریق ایجاد زیرساخت غیرقانونی تسویه آنی و خارج از چارچوب نظام پولی و بانکی توسط کمپانی‌های پرداخت‌یار انجام شده، علاوه‌بر اینکه به‌نوعی پول‌شویی محسوب شده، عملیات سفته‌بازی بعضی بازارهای معاملاتی را پوشش میدهد.
نهادهای نظارتی در ماه‌های گذشته نسبت به تخلفات کمپانی‌های پرداخت‌یار در ایجاد سیستم تسویه آنی در خرید و فروش متعدد هشدار داده بودند ولی آنها این هشدار را جدی نگرفته و به تخلفات خود ادامه داده‌اند.
پیشنهاد می شود صرافی های ارز دیجیتال به جای استفاده از پردخت یارها از حساب های مشخص بانکی استفاده کنند تا رگولاتور نیز بتواند کنترل کافی بر عملکردشان داشته باشد.
عدم وضوح در کارایی صرافی‌های رمزارز و کنترل‌گریز بودن آنان از رگولاتور اصلی موجب شده است افکار عمومی بپرسد؛ چرا هیچ نهادی جلوی «تجارت سیاه» و «پول‌شویی عیان» و «سفته‌بازی آشکار» آنان را نمی‌گیرد؟
