بانک مرکزی روسیه برای مقابله با خدمات غیرقانونی OTC ارزهای دیجیتال، از یک پلتفرم نظارتی جدید استفاده می‌کند: گزارش
بانک مرکزی روسیه قصد دارد پلتفرم جدیدی را توسعه دهد که به آن کمک می‌کند تا خدمات غیرقانونی OTC ارزهای دیجیتال و فعالیت‌های مالی مشکوک را تحت کنترل قرار دهد.
گزارش‌ها حاکی از آن است که بانک مرکزی روسیه در نظر دارد پلتفرم جدیدی راه‌اندازی کند که هدف آن سخت‌تر کردن استفاده از خدمات بانکی توسط کسب‌وکارهای سایه برای فعالیت‌های غیرقانونی است، از جمله پلتفرم‌های OTC تبدیل ارز دیجیتال به ارز فیات که فرآیندهای KYC را دور می‌زنند.
بانک روسیه در حال همکاری با نهاد نظارتی مالی کشور، روسفین‌مانیتورینگ، بانک‌ها و کارشناسان محلی است تا سیستمی ایجاد کند که کمک کند مشتریان درگیر در تراکنش‌های مالی غیرقانونی شناسایی و مسدود شوند. این خبر را رسانه روسیه، RBC، به نقل از بوگدان شابلیا، رئیس خدمات نظارت مالی و کنترل ارز بانک روسیه منتشر کرده است.
به گفته گزارش‌ها، این پلتفرم به بانک مرکزی اجازه می‌دهد تا اطلاعات مربوط به فعالیت‌های مشکوک را با اعتباردهندگان مالی به اشتراک بگذارد و به آن‌ها کمک کند تا از معاملات مالی غیرقانونی جلوگیری کنند. تمرکز بر افرادی است که به عنوان "droppers" شناخته می‌شوند و کارت‌های بانکی خود را برای پول‌شویی یا فعالیت‌های غیرقانونی، از جمله تراکنش‌های مربوط به مواد مخدر، کازینوهای آنلاین، مبادلات ارز دیجیتال/خدمات OTC، یا وب‌سایت‌های تقلبی ارائه می‌دهند.
پایگاه داده متمرکز
شابلیا توضیح داد که بانک مرکزی از قبل سیستم‌های نظارت آنلاین را با برخی بانک‌ها برای ردیابی تراکنش‌های فردی راه‌اندازی کرده است. با این حال، در حال حاضر، تنها می‌تواند اطلاعات مربوط به "droppers" را با بانک‌هایی که این مشتریان در آن حساب دارند به اشتراک بگذارد. از آنجا که بازیگران بد غالباً در چندین بانک حساب باز می‌کنند، نیاز به متمرکز کردن داده‌ها و "به اشتراک‌گذاری اطلاعات با تمام مؤسسات اعتباری" وجود دارد، شابلیا افزود.
در حال حاضر، بانک‌ها این اختیار را ندارند که بر اساس اطلاعاتی که نشان می‌دهد یک فرد ممکن است در فعالیت‌های drop مشارکت داشته باشد، به او حسابی ارائه ندهند. بیشترین کاری که بانک در حال حاضر می‌تواند انجام دهد، باز کردن حساب و مسدود کردن خدمات بانکی از راه دور برای آن حساب است. با این حال، این تصمیمات معمولاً پس از انجام تراکنش‌های مشکوک اتخاذ می‌شوند، شابلیا توضیح داد.
زمان‌بندی راه‌اندازی این پلتفرم مشخص نیست، زیرا شابلیا اشاره کرد که مسئله "هنوز در حال توسعه" است و تأکید کرد که بانک مرکزی قصد دارد "راه‌حلی قابل قبول" پیدا کند که مشکل را بدون ایجاد تنش اجتماعی یا تأثیر بر شهروندان Honest حل کند.
